訊：3月6日，十四屆全國(guó)人大三次會(huì)議經(jīng)濟(jì)主題記者會(huì)上，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝表示，目前，我國(guó)金融體系總體穩(wěn)健，金融機(jī)構(gòu)整體健康，地方債務(wù)和房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)收斂，金融市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)。
一是穩(wěn)妥推進(jìn)高風(fēng)險(xiǎn)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)。到2024年末，商業(yè)銀行資本充足率16%、不良貸款率1.5%、撥備覆蓋率211%，均顯著高于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。這些銀行業(yè)主要指標(biāo)也顯示我國(guó)銀行業(yè)的健康性。人民銀行、監(jiān)管部門(mén)和地方政府協(xié)同配合，按照市場(chǎng)化法治化原則，綜合運(yùn)用在線修復(fù)、兼并重組、市場(chǎng)退出等多種方式穩(wěn)妥處置中小銀行風(fēng)險(xiǎn)，高風(fēng)險(xiǎn)中小銀行數(shù)量較峰值已下降一半。
二是積極支持房地產(chǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)化解和平穩(wěn)健康發(fā)展。去年，人民銀行立足宏觀審慎管理職能，優(yōu)化調(diào)整房地產(chǎn)金融政策，統(tǒng)一房貸最低首付比例至15%，降低新發(fā)放房貸利率，推動(dòng)降低存量房貸利率，去年存量房貸利率的下行，每年可以為超過(guò)5000萬(wàn)戶(hù)家庭減少利息支出約1500億元，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)支持保交樓，加上經(jīng)營(yíng)主體通過(guò)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略、債務(wù)重組等方式自我修復(fù)，近期商品房交易量、交易價(jià)格、房地產(chǎn)貸款等多項(xiàng)指標(biāo)指向房地產(chǎn)市場(chǎng)活躍度上升。
三是金融支持融資平臺(tái)化債取得重要階段性成果。人民銀行與有關(guān)部門(mén)和地方政府采取多項(xiàng)有力措施，弱化地方融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。首先，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，推動(dòng)地方政府統(tǒng)籌資金、資產(chǎn)、資源化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第二，支持地方政府通過(guò)注入資產(chǎn)、并購(gòu)重組等方式，剝離融資平臺(tái)的政府融資功能，轉(zhuǎn)型為市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)主體。第三，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化、法治化原則，與融資平臺(tái)平等協(xié)商，通過(guò)降低利率、延長(zhǎng)期限等債務(wù)重組方式，緩解融資平臺(tái)流動(dòng)性和利息負(fù)擔(dān)。
經(jīng)多方努力，融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已大幅收斂。人民銀行于2023年建立了標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化的融資平臺(tái)債務(wù)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，地方政府和金融機(jī)構(gòu)定期雙向報(bào)送融資平臺(tái)債務(wù)數(shù)據(jù)，并進(jìn)行交叉核驗(yàn)。我們與財(cái)政部建立了嚴(yán)格的融資平臺(tái)退出標(biāo)準(zhǔn)和程序。到2024年末，與2023年初相比，約有40%的融資平臺(tái)通過(guò)市場(chǎng)退出、市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型等方式，退出了融資平臺(tái)的序列。融資平臺(tái)的債務(wù)按其產(chǎn)生的原因主要由兩部分構(gòu)成，地方政府的隱性債務(wù)和經(jīng)營(yíng)性金融債務(wù)。關(guān)于融資平臺(tái)隱性債務(wù)化解，剛才藍(lán)部長(zhǎng)已經(jīng)作了介紹，我講一下融資平臺(tái)經(jīng)營(yíng)性債務(wù)化解情況。2024年末，融資平臺(tái)經(jīng)營(yíng)性金融債務(wù)規(guī)模約14.8萬(wàn)億元，較2023年初下降25%左右。這些經(jīng)營(yíng)性金融債務(wù)中約3/4集中在東中部經(jīng)濟(jì)大省，這些省份自身的化債能力很強(qiáng)。2024年四季度，融資平臺(tái)新發(fā)行債券平均利率為2.67%。這非常清楚地顯示出，金融市場(chǎng)對(duì)融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平大幅下行。
四是探索拓展宏觀審慎和金融穩(wěn)定功能，維護(hù)匯市、債市、股市等金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。
在外匯市場(chǎng)方面，人民銀行堅(jiān)持市場(chǎng)在匯率形成中的決定性作用，面對(duì)各種外部沖擊和挑戰(zhàn)，果斷、適時(shí)采取宏觀審慎管理等措施。同時(shí)，加強(qiáng)與市場(chǎng)溝通和預(yù)期引導(dǎo)，堅(jiān)決對(duì)市場(chǎng)順周期行為進(jìn)行糾偏，防范匯率超調(diào)風(fēng)險(xiǎn)，在非美元貨幣不同程度貶值的情況下，保持了人民幣匯率的基本穩(wěn)定。當(dāng)前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面持續(xù)向好，國(guó)際收支基本平衡。經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，中國(guó)外匯市場(chǎng)更具韌性，市場(chǎng)參與主體更加成熟，匯率避險(xiǎn)工具的使用更加廣泛，我們有經(jīng)驗(yàn)、有信心、有能力維護(hù)外匯市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行。
在債券市場(chǎng)方面，截至2024年末，債券違約率約為0.25%，繼續(xù)保持低位，市場(chǎng)運(yùn)行總體平穩(wěn)。同時(shí)，針對(duì)前期長(zhǎng)期限國(guó)債收益率短期內(nèi)快速下行問(wèn)題，人民銀行從宏觀審慎的角度觀察、評(píng)估債市運(yùn)行情況，及時(shí)向市場(chǎng)參與機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化監(jiān)管協(xié)同，有效弱化和阻斷風(fēng)險(xiǎn)的累積。
在資本市場(chǎng)方面，人民銀行會(huì)同證監(jiān)會(huì)創(chuàng)設(shè)了互換便利和股票回購(gòu)增持再貸款兩項(xiàng)工具，對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行發(fā)揮了較好作用。剛才吳清主席作了簡(jiǎn)要報(bào)告，目前，兩項(xiàng)工具的使用情況是：互換便利共開(kāi)展兩次操作，金額合計(jì)1050億元。截至今年2月末，上市公司披露擬申請(qǐng)回購(gòu)增持貸款金額上限約750億元，金融機(jī)構(gòu)與近900家上市公司和主要股東達(dá)成合作意向。
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